تقویت پول به بیان ساده
فروردین ۳, ۱۳۹۸
ارسال شده توسط admin
477 بازدید
تقویت پول به بیان ساده
ما میتوانیم پول را به چند طریق تقویت کنیم که در آناناب براتون اشاره کرده ایم:
چگونه تقویت پول به بیان ساده را یاد بگیریم و پول را به صورت عاقلانه خرج کنیم؟
آیا از زمانهایی که واقعا به پول محتاج هستید ولی حسابتان خالی است متنفرید؟ مهم نیست چقدر پول دارید، خرج کردن و مدیریت عاقلانه پول همیشه بهترین کار است زیرا با اینکار خواهید توانست بیشترین بهره را از پولتان ببرید.
توصیههایی که در ادامه این مطلب از بورسینس اشاره شده را دنبال کنید تا رویکرد عاقلانهتر در خرج کردن داشته باشید و تقویت پول به بیان ساده را یاد بگیرید.
در این بخش پاسخ سوالات زیرا بیابید.
اساسیترین نکات خرید کردن و خرج کردن چیست؟
برای خرج کردن پول جهت خرید پوشاک چه نکاتی را در نظر بگیریم؟
خرج کردن عاقلانه برای غذا و خوراکی چگونه است؟
نکات پسانداز عاقلانه پول چیست؟
مبانی خرج کردن
۱- بودجه بندی کنید
با آموختن بحث تقویت پول به بیان ساده میتوانید هزینهها و درآمدهایتان را بدانید تا یک تصویر دقیق از وضعیت مالیتان بدست آورید. رسیدهای پرداخت را نگه دارید یا دفترچهای داشته باشید و هزینهها را در آن بنویسید. قبضها و صورتحسابها را ماهانه بررسی کنید و این هزینهها را به بودجه خود اضافه نمایید.
خریدها و هزینهها را دستهبندی کنید. (مثلا هزینه خوراک، غذا، سرگرمی و…). دستههایی که بیشتری مقدار ماهیانه را دارند یا مقادیر ماهیانهای که در کمال تعجب میبینید بسیار زیاد است شاید هدف خوبی برای پسانداز باشند. (با کم کردن آنها)
وقتی خریدهایتان را برای مدتی ثبت کردید، یک محدودیت ماهیانه برای هر دسته قرار دهید. مثلا بنویسید ماهیانه حداکثر باید X تومان برای سرگرمی هزینه شود. اطمینان حاصل کنید جمع هزینههای شما کمتر از درآمد کل شما در آن دوره زمانی است و همیشه مقداری برای پسانداز تعیین کنید و با رعایت کردن موضوع تقویت پول به بیان ساده درآمد خود را افزایش دهید (اگر ممکن بود).
۲- خریدها را از قبل پیشبینی کنید
گرفتن تصمیمات ناگهانی خرید باعث افزایش هزینه هایتان میشود. وقتی آرام و در منزل هستید، چیزهایی که باید بخرید را یادداشت کنید.
قبل از اینکه به قصد خرید بروید، ابتدا به چندین فروشگاه سر بزنید و قیمتها را یادداشت کنید. پس از قیمت گرفتن، بدون اینکه چیزی بخرید به خانه برگردید و تصمیم بگیرید کدام محصول را خواهید خرید. هرچقدر تمرکزتان بیشتر باشد و هرچقدر زمان کمتری در فروشگاه سپری کنید، کمتر هزینه خواهید کرد.
اگر به هر خرید به عنوان یک تصمیم مهم بنگرید، قطعا تصمیمات بهتری خواهید گرفت.
نمونههای مجانی که فروشندگان به شما تعارف میکنند را قبول نکنید یا اگر قبول میکنید از قبل تصمیم بگیرید که قصد خرید آنرا ندارید. گاهی اوقات حتی اگر قصدی برای خرید ندارید، استفاده از نمونه محصول میتواند انگیزه خرید لحظهای را در شما ایجاد کند.
۳- از خریدهای ناگهانی بپرهیزید
برای خریدهای خود باید تقویت پول به زبان ساده را کاملا اجرایی کنید و اگر برنامهریزی برای خرید در آینده دارید خوب فکر کنید، خرید لحظهای یک رفتار کاملا مخرب برای وضعیت مالی شماست. این نکات را برای اجتناب از گرفتن تصمیمات لحظهای خرید در نظر بگیرید:
برای تفریح در فروشگاههای آنلاین نچرخید و برای گشت و گذار به فروشگاهها نروید. اگر صرفا به خاطر اینکه با خرید کردن سرگرم میشوید دست به خرید بزنید، به احتمال قوی در حال خرج کردن پول برای چیزهایی هستید که نیازی به آنها ندارید.
وقتی موجودی حسابتان کم شده یا بودجهبندیتان بهم خورده است تصمیمی برای خرید نگیرید. کمبود خواب یا بههوش نبودن به هر دلیلی میتواند توانایی شما برای گرفتن تصمیمات عاقلانه را کاهش دهد. حتی خرید کردن در حین گرسنگی یا گوش دادن به موسیقی با صدای بلند، احتمال فکر خوبی نیست، مگر اینکه قاطعانه فقط به لیست خریدتان که از قبل تهیه کردهاید متعهد بمانید.
۴- تنها خرید کنید
کودکان، دوستانی که عاشق خرید هستند و حتی دوستی که مشاوره شما را برای خرید میخواهد، میتوانند باعث شوند بیشتر خرج کنید.
توصیه کارمندان فروشگاه را جدی نگیرید. اگر سوالی دارید بپرسید و مودبانه به پاسخشان گوش دهید ولی هرگونه توصیه یا پیشنهاد برای خرید را از سمت آنها نادیده بگیرید. اگر آنها شما را رها نمیکنند، فروشگاه را ترک کنید و بعدا برای خرید تصمیم بگیرید.
۵- ترجیحا نقدی خرید کنید
چکدادن یا استفاده از کارت بانکی برای خریدها این بدی را دارد که شما معمولا مجبور میشوید پول بیشتری بپردازید زیرا مبلغ پول بیشتری در دسترس است. علاوه بر این، با کشیدن کارت بانکی در دستگاه POS، مشکلتر میتوانید مقدار پولی که در حال هزینه کردن هستید را حس کنید.
یک راهکار این است که قبل از کشیدن کارت برای خرید، معادل فیزیکی مبلغی که قصد دارید بپردازید را به شکل اسکناس تصور کنید، احتمالا تصمیمات بهتری خواهید گرفت.
پول نقد از خودپرداز دریافت کنید و با خودتان به فروشگاه ببرید ولی مقدار این پول بیش از حد لازم نباشد. میتوانید مخارج یکهفته را از خودپرداز بگیرید و آنرا در منزل نگهدارید تا هر روز نیاز نباشد به خودپرداز مراجعه کنید.
۶- فریب بازاریابی را نخورید
چیزهایی که میبینیم، میشنویم و حس میکنیم، اغلب روی خریدهای ما تاثیر میگذارند. هوشیار و آگاه باقی بمانید و سعی کنید به دلایلی که تصمیم به یک خرید گرفتهاید پی ببرید.
چیزها را صرفا به خاطر دیدن تبلیغات خریداری نکنید:
چه تبلیغات تلویزیونی باشد، چه مجله، چه روزنامه و چه تبلیغات سایتهای اینترنتی، به این تبلیغات باید با بدبینی بنگرید. این تبلیغات طراحی شدهاند تا شما را ترغیب به خرج کردن کنند و چیزی که خریداری میکنید اغلب با چیزی که تصور میکردید متفاوت است.
کالاها و سرویسها را صرفا به خاطر اینکه دارای تخفیف هستند خریداری نکنید. کوپنها و تخفیفهای ویژه فقط زمانی خوب هستند که از قبل تصمیم به خرید آن کالا یا سرویس گرفتهاید. بنابراین خرید چیزی که به آن نیازی ندارید فقط به خاطر ۵۰ درصد تخفیف دارد، تصمیم عاقلانهای نیست.
از ترفندهای قیمتگذاری آگاه باشید. ۹۹ هزار تومان، همان ۱۰۰ هزارتومان است. قیمت هر آیتم را براساس ارزش واقعی و لیاقت آن بسنجید و نه براساس اینکه یک قیمت بهتر نسبت به آیتم با مارک دیگر دارد.
اغلب مردم با برخورد با سه کالا با مارک مختلف، کالایی که قیمت حد وسط را داراست خریداری میکنند با این فرض که کالای گرانتر برای آنها به صرفه نیست و کالای ارزانتر نیز کیفیتی نخواهد داشت.
بازاریابان و فروشندگان کاملا از این موضوع با اطلاع هستند. آنها اگر بخواهند شما کالای گرانقیمتتری را خریداری کنید، ممکن است کالایی گرانقیمتتر از کالای موردنظر را نیز به شما معرفی کنند تا کالا گرانقیمت اولی به نظر ارزانتر برسد. با اینکار اغلب افراد قیمت کالایی که قیمت پایینتری از یک کالای گرانقیمت را داراست خریداری میکنند حتی با وجودیکه کالای خریداری شده به خودی خود و بدون مقایسه با سایر کالاها، بسیار گرانقیمت است.
مثلا فرض کنید قصد دارید یک چرخ گوشت خریداری کنید، فروشنده سه چرخ گوشت با مارکهای متفاوت به شما نشان میدهد.
نوع اول یک چرخ گوشت معمولی ۱٫۵ میلیون تومانی است، نوع دوم ۳ میلیون تومان قیمت دارد و فروشنده یک چرخ گوشت سوم نیز با قیمت ۷ میلیون تومان به شما معرفی میکند.
با وجودیکه پرداخت ۳ میلیون تومان برای یک چرخ گوشت رقم زیادی است ولی بسیاری از افراد به دلیل اینکه یک چرخ گوشت ۷ میلیون تومانی نیز به آنها معرفی شده، چرخ گوشت ۳ میلیون تومانی در نظر آنها یک کالای ارزان تلقی میشود.
ولی اگر فروشنده همین چرخ گوشت ۳ میلیون تومانی را به تنهایی معرفی کند، احتمال بسیار کمی وجود دارد که شخصی متمایل به خرید شود.
۷- منتظر تخفیفهای ویژه بمانید
اگر میدانید که یک آیتم را لازم دارید ولی نیاز شما فوری نیست، بهتر است منتظر بمانید تا بتوانید آنرا با قیمت کمتری خریداری کنید یا اینکه یک فروش ویژه برای آن آغاز شود.
کوپنهای تخفیف را فقط برای آیتمهایی که واقعا نیاز دارید یا آیتمهایی که از قبل تصمیم گرفتهاید آنها را خریداری کنید استفاده کنید. قیمتهای پایینتر معمولا مشتریان بیشتری جذب میکند تا چیزهایی بخرند که واقعا نیاز و ضرورتی به آن نیست.
کالاها و مخصوصا پوشاک را زمانی بخرید که فصل آن نیست:
مثل با خرید کت در بهار میتوانید برای آن قیمت بسیار کمتری بپردازید، زیرا هیچ فروشندهای تمایل ندارد لباس زمستانی را برای سال بعد نگهدارد.
۸- تحقیقات خودتان را انجام دهید
قبل از اینکه هزینه زیادی کنید، در فضای آنلاین به بررسی نظرات خریداران قبلی یا تجربیات دیگران در خصوص سایر کالاهای مشابه بپردازید. با اینکار با پرداخت مبالغ کمتر، نتیجه بهتری میگیرید.
کالاها یا آیتمهایی را خریداری کنید که علاوه بر بودجه شما با نیازهایتان نیز سازگار باشد.
۹- همه هزینهها را در نظر بگیرید
گاهی اوقات پولی که مجبور میشوید پرداخت کنید، بیش از قیمت درج شده روی آیتم است. زیرا هزینههای دیگری مانند مالیات بر ارزش افزوده، هزینه حمل احتمالی و… نیز به آن ممکن است اضافه شود.
اگر در حال خرید کالا یا سرویسهایی هستید که قسط آن ماهیانه پرداخت میشود، کل ماههایی که باید قسط بپردازید را در تعداد ماه ضرب کنید و هزینههای مرتبط دیگر را نیز به آن اضافه نمایید تا کل مبلغ پرداختیتان بدست آید.
اگر در حال گرفتن وام هستید، دقیقا میزان سودی که باید پرداخت کنید را محاسبه نمایید.
۱۰- بعضی زمان ها برای خودتان خرج کنید
شاید فکر کنید این توصیه با توصیههای قبلی تناقض دارد اما در واقع اگر گاهی اوقات به خودتان جایزه بدهید، عادتهای عاقلانه خرج کردن دوام بیشتری خواهد داشت.
اگر هیچ جایزهای به خودتان ندهید، احتمال این وجود دارد که یکجا تسلیم شوید و دوباره به عادتهای مخرب خرج کردن برگردید.
مقدار بسیار محدودی پول برای چنین جایزههایی در بودجه خودتان در نظر بگیرید. هدف این است به دلیل رفتار خوب خودتان، به خود جایزههای کوچکی دهید تا از ولخرجی افراطی و ناگهانی جلوگیری شود.
اگر روشهای رسیدگی به خودتان معمولا هزینه بالایی دارد، جایگزینهای ارزانتری بیابید. مثلا به جای اینکه به سینما بروید، DVD فیلم را تهیه کنید و آنرا ببینید.
خرج کردن برای پوشاک
۱- واقعا چیزی را بخرید که واقعا به آن نیاز دارید
قبل از خرید، کمد لباستان را بررسی کنید و ببینید چه چیزهایی را الان دارید.
چیزهایی که دیگر نمیپوشید را به دیگران ببخشید یا بفروشید تا بتوانید شرایط موجود را بهتر بررسی کنید.
خالی کردن کمد لباستان نباید به بهانهای برای خرید کردن تبدیل شود.
هدف این است پی ببرید از چه نوع لباسی به اندازه کافی دارید و به چه نوع پوشاکی بیشتر نیازی دارید.
۲- بدانید چه زمانی باید جنس باکیفیت بخرید
خرید گرانقیمتترین جوراب انتخاب درستی نیست، زیرا معمولا جورابها خیلی زود فرسوده میشوند. اما برعکس، هزینه کردن برای یک کفش بادوام و باکیفیت که مدت بیشتری برای شما کار کند، باعث میشود در دراز مدت پول بیشتری پسانداز کنید.
به یاد بسپارید که قیمت بالاتر، همیشه مساوی با کیفیت بیشتر نیست. تحقیق کنید برندهایی که بیشترین دوام را دارند کدام هستند، به جای اینکه فقط از فروشنده بگویید گرانترین کالا را برای شما بیاورد.
همچنین در صورتی که ممکن است منتظر شوید برای آیتمی که نیاز دارید تخفیف ویژه قرار داده شود. تخفیفهای ویژه نباید بهانهای شود تا آیتمهایی که نیاز ندارید را بخرید.
۳- از سایر برندها هم استفاده کنید
اگر نمیتوانید یک برند باکیفیت را با قیمت مناسب پیدا کنید، از برندهای معمولی که کیفیت متوسطی دارند خرید کنید. وجود لوگوی یک برند معروف نباید صرفا دلیلی برای خرید شما باشد و شاید کیفیت آن نیز چندان بالا نباشد.
توصیه فیلیپ بلاش برای خرید پوشاک
فیلیپ بلاش، متخصص مد راه حلهایی برای خرید لباس به شما توصیه میکند تا بتوانید هنگام خرید کمتر خرج کنید.
او می گوید افراد مورد نظر ما خانمهایی هستند که کمدی پر از لباس دارند اما همیشه حس میکنند چیزی برای پوشیدن ندارند.
خرید عاقلانه لباس چند مرحله دارد که به ترتیب اجرا میشود:
قدم اول – بپذیرید شما بی محابا خرید کرده و با توجه به نیازهایتان خرید نمیکنید.
قدم دوم – باید به سراغ کمد لباسهایتان بروید و لباسهایتان را به ۳ دسته تقسیم کنید:
۱- آنهایی که باید نگه داشته شوند.
۲- آنهایی که به تعمیر یا تغییرات جزئی نیاز دارند.
۳- آنهایی که برای شما قابل استفاده نیستند.
آن دسته از لباسهایی که باید نگه داشته شوند، آن دستهای هستند که سایز فعلی شما هستند و شما از رنگ و طرح آنها راضی هستید البته نو و قابل پوشیدن هستند.
اگر لباسی را دوست دارید ولی این قدر کهنه شده که قابل استفاده نیست آن را جدا کنید.
دسته دیگر لباسها، آنهایی هستند که نیاز به تعمیرات جزئی دارند مثلا لباسهایی که پارگی جزئی دارند یا دکمهها و زیپهایشان کنده شده.
گاهی اوقات لباسی که برای شما تنگ شده با یک تغییر جای دکمه و باز کردن یک ساسون قابل استفاده است. دسته دیگر آنهایی هستند که تنگ و کهنه و پاره هستند و قابل پوشیدن نیستند با این کار کمد لباسهایتان خلوت میشود ولی این بدان معنا نیست که میتوانید لباسهای جدید به آن اضافه کنید.
حالا شما چند دست لباس قابل استفاده دارید که میتوانید از آنها استفاده کنید. به یاد داشته باشید اگر به فروشگاهی رفتید و از لباسی خوشتان آمد، ببینید برای چه منظور میخواهید آن را خریداری کنید.
اگر لباسی در کمدتان دارید که برای همان منظور مناسب است پس لطفا دوباره کمدتان را پر نکنید. به خاطر داشته باشید که تازه از شر لباسهای اضافی خلاص شدهاید.
بعضی مواقع هم به دلیل افزایش سایز لباسهای قدیمی به ما نمیخورد بنابراین اگر افزایش سایز شما به دلیل بارداری نیست مرتب لباسهای تازه نگیرید زیرا لباسهای جدید را با سایز کنونی خود میخرید و دیگر هرگز به فکر کم کردن وزنتان نخواهید افتاد!
پس سعی کنید حتی الامکان با لباسهای قدیمیتان بسازید و لباس جدید نخرید مگر در موارد خیلی خاص. اگر مدتی به این روش عمل کنید عادت در شما تغییر کرده و بیشتر به سمت خرید هدفمند و عاقلانه میروید.
خرج کردن برای غذا و خوراکی
۱- یک منوی هفتگی و لیست خرید گردآوری کنید
وقتی بودجه شما برای غذا مشخص شد، دقیقا غذاهایی که خواهید خورد و مواد اولیهای که برای تهیه آنها باید از خواروبار فروشی تهیه کنید را بنویسید.
اینکار نه تنها شما را از خریدهای ناگهانی در سوپرمارکت بازمیدارد، بلکه به خاطر دور ریختن غذاهایی که استفاده نشده، پول شما هدر نمیرود. اگر دیدید غذایی که تهیه کردهاید زیاد است باید میزان غذا را کاهش دهید.
۲- ترفندهای خرید را حتما بیاموزید
راههای زیادی برای ذخیره کردن پول در خرید مواد غذایی وجود دارد. مثلا ممکن است خرید عمده برخی مواد غذایی که دیر خراب میشوند باعث صرفهجویی شود. بدانید چه موقع از روز و از کجا باید میوه و سبزیجات را خریداری کنید.
۳- در رستوران کمتر غذا بخورید
غذا خوردن در بیرون معمولا هزینه بیشتری نسبت زمانی دارد که خود شما غذا میپزید. غذا خوردن در رستوران یا فستفود هرگز نباید یک تصمیم ناگهانی باشد، مخصوصا برای شخصی که قصد پسانداز و ذخیره پول را دارد.
ناهار خودتان را در منزل آماده کنید و به محل کار یا تحصیل ببرید.
همچنین اگر نوشیدنی خاصی در محل کار یا تحصیل خریداری میکنید بهتر است آنرا در منزل تهیه کنید و در محل کار یا تحصیل به همراه داشته باشید.
پسانداز عاقلانه پول
۱- پسانداز پول عاقلانهترین تصمیم مالی است
تصمیمات عاقلانه در خرید کردن، رابطهای مستقیم با پسانداز دارد.
تا جایی که میتوانید حسابهای پسانداز و سرمایهگذاریهای سودده را بودجهبندی کنید.
ماهیانه هرچقدر پول بیشتری پسانداز کنید، وضعیت کلی مالی شما بهتر خواهد شد. هدف از عاقلانه خرج کردن نیز همین است.
۲- عادتهایی که هزینهبر هستند را ترک کنید
عادتهایی همانند سیگار کشیدن، نوشیدن یا خرج کردن پول روی سایتهای شرطبندی به راحتی میتواند پولهای پسانداز شده شما را تقلیل دهد.
اینها را از زندگی خودتان حذف کنید تا علاوه بر سلامتی بیشتر، کیف پول پر پولتری داشته باشید.
۳- به چیزهایی که واقعا نیاز ندارید خریداری نکنید
اگر در خصوص خرید یک آیتم مطمئن نیستید، این سوالات را از خودتان بپرسید، اگر پاسخ این سوالات “خیر” است، نشانهای جدی وجود دارد از اینکه این خرید عاقلانه نیست و نباید انجام شود:
آیا بطور مرتب از این آیتم استفاده خواهم کرد؟
قبل از اینکه شیر خراب شود همه آنرا بنوشید. یا مثلا لباس تابستانی که دارید را میتوانید قبل از پایان تابستان چندبار دیگر بپوشید و نیازی به لباس جدید نیست.
آیا کمبودی در آیتمهای جایگزین دارم؟
بطور مثال شما احتمالا دارای تجهیزات موردنیاز برای آشپزی هستید و خرید تجهیزات پیشرفتهتر نمیتواند دلیل قانعکنندهای برای یک خرید عاقلانه باشد.
آیا این آیتم، زندگی مرا بهتر خواهد کرد؟
این سوال نکته انحرافی دارد. شاید فکر کنید هرچیزی که میخرید زندگی شما را بهتر میکند ولی در واقع در حال تشویق عادتهای بد هستید.
آیا اگر این آیتم را نخرم، احساس کمبود میکنم؟
آیا این آیتم مطابق بودجهبندی من است؟
۴- عادتهایتان را اصلاح کنید
اگر در باشگاه بدنسازی عضو هستید ولی از آن استفاده نمیکنید، پرداخت هزینه آن شما را مجبور به رفتن به باشگاه نمیکند.
اگر در حال جمعآوری آیتمها بودید و کلکسیون کوچک یا بزرگی جمع کردهاید ولی دیگر به آن اشتیاقی ندارید، آنرا بفروشید.
انرژی و پولتان را جایی صرف کنید که واقعا برای آن مشتاق هستید.
شاید بهتر باشد در مورد تقویت پول به بیان ساده را با سخن زیبای رابرت کیوساکی از کتاب هوش مالی را که می گوید : تقویت پول به بیان ساده یعنی اینکه از منابع و پول کمتر، بیشترین بهره را ببرید استفاده کنید.
یعنی اینکه اگر شما برای یک سرمایه گذاری مطمئن نیاز به ۵ میلیون تومان پول داشته باشید بتوانید ۳ میلیون یا بیشتر آن را از بانک یا منابع دیگر تامین کنید و تنها دو میلیون و یا کمتر را خودتان تامین کنید و بتوانید ارزش افزوده خوبی از سرمایه گذاریتان بدست آورید دارای هوش مالی تقویت پول هستید.
البته این بحث مشروط بر این است که بتوانید سرمایه گذاری خود را کنترل کنید.
اگر یک سرمایه گذار فاقد هوش مالی کافی برای کنترل سرمایه گذاری باشد،استفاده از پول وام برای سرمایه گذاری کاری بسیار پرخطر است.
بسیاری از افرادی که از نابسامانی بازار املاک آسیب می بینند کسانی هستند که بر روی افزایش قیمت خانه و تورم حساب کرده اند.
آنها فکر می کنند با بالا رفتن قیمت خانه شان ثروتمند شده اند و شروع به ایجاد بدهی برای خود می کنند در حالیکه این اشتباه بزرگی است.
برای اینکه بتوانید تقویت پول به بیان ساده را در خود پیاده سازی کنید این ۱۵ مورد را باید اجرا کنید:
۱- بیفکر و تکانشی عمل نکنید.
۲- تفاوت بین خواسته و نیازتان را بدانید.
۳- نگاه بلندمدت داشته باشید.
۴- منابع درآمدی متنوعی داشته باشید.
۵- سرمایهگذاری خودکار داشته باشید.
۶- با یک بودجهی مشخص پیش بروید.
۷- برای روز مبادا آماده باشید.
۸- تنها در موردی که از آن سردرمیآورید سرمایهگذاری کنید.
۹- حساب هزینههایتان را داشته باشید.
۱۰- در سطحی پایینتر از درآمدتان زندگی کنید. (مثل وارن بافت)
۱۱- برای از خود گذشتگی آماده باشید.
۱۲- خود را اسیر بدهی نکنید.
۱۳- راهنمایی مالی بگیرید.
۱۴- همیشه در حال آموزش باشید.
۱۵- پیش از تصمیمگیری دو دو تا چهارتا بکنید.
مطالب مرتبط :
آیا پول مصیبت می آورد؟
هوش مالی چیست و چه تاثیری در پولدار شدن دارد؟
برای ثروتمند شدن، عقل معاش یا هوش مالی خود را باید تقویت کنیم
برچسب ها:
آموزش صفر تا صد کسب درآمد از اینستاگرامآموزش کسب درآمد از اینترنت رایگانآموزش کسب درآمد از وب سایت آمازونآموزش هدف گذاری در زندگیآنا نابآنانابآیا سایت های کلیکی واقعی هستند؟اپلیکیشن هوش مالیارزش پول چگونه تعیین می شودارزش پول کشورهاارزش پول کشورها به چه عواملی بستگی داردارزش پول هر كشور چگونه معين ميشودارزش پول یعنی چهاستخدام نویسنده داستاناستراتژی تولید محتوا در اینستاگراماستراتژی سایت های کلیکیاصول برنامه ریزیاصول موفقیت در کسب و کاراموزش تولید محتوا برای اینستاگراماموزش رایگان کسب درآمد از اینستاگراماموزش کسب در امد از امازوناموزش کسب درامد از تلگراماموزش کسب درامد از سایت امازوناموزش کسب درامد از یوتیوب در ایرانانگیزشی برایان تریسیانواع کارآفرینیانواع کارآفرینی pdfانواع کارآفرینی اجتماعیانواع کارآفرینی در روستاانواع کارآفرینی در منزلانواع کارآفرینی را نام ببریدانواع کارآفرینی زنانانواع مدل های کارآفرینی سازمانیاهداف برنامه ریزیایا ارزش پول ایران بالا میرودایا نویسندگی در ایران درامد داردایده برای شروع کارایده تولید محتوا برای اینستاگرامایده کارآفرینیایده های کارآفرینیایده های کسب درآمد از اینستاگرامبا 50 هزار تومان چیکار میشه کردبازی انلاین پر درامدبازی های آنلاین درآمدزابرای رسیدن به موفقیت چه باید کرد؟برای کنکور از چه درسی شروع کنیمبرای نوشتن کتاب چه کسانی باید با هم همکاری کنندبرایان تریسی the psychology of sellingبرایان تریسی باربارا تریسیبرایان تریسی قدرت بیانبرایان تریسی کتاب صوتیبرایان تریسی کتابهابرداشت پول از یوتیوببرنامه ریزی pdfبرنامه ریزی چیستبرنامه ریزی در زندگی شخصیبرنامه ریزی در مدیریتبرنامه ریزی روزانه در اکسلبرنامه ریزی کاریبرنامه کسب درآمد از اینستاگرامبهترین روش برنامه ریزی روزانهبهترین سایت پاپ آپبهترین سایت کلیکی خارجی 2019بهترین سایت نویسندگیبهترین سایت های کلیکیبهترین فایل صوتی موفقیتبهترین کتاب ثروت آناناببهترین کتاب های روانشناسیبهترین کتاب های روانشناسی شخصیتبهترین کتابهای موفقیت در ایرانبی ارزش شدن پول آلمانپاپ آپ چیستپاپ آپ رایگانپاپ آپ نمایشگاهیپاپ اپ اولپاپ اپ پلاسپاپ اپ میپادکست صوتی انگیزشیپردرآمدترین بازی آنلاینپکیج هوش مالیپول درآوردن از طریق بازی اندرویدپول دراوردن با بازی انلاینپول رهبر بازی باشید آنتونی رابینزپولدار شدن بدون سرمایهپولدار شدن در ايرانپولدار شدن در منزلپیشرفت درسیتاثیر تورم بر ارزش پولتبلیغات پاپ اپ چیستتحقیق در مورد برنامه ریزیتحقیق در مورد کارآفرینی pdfتحقیق در مورد کارآفرینی pdf رایگانتحقیق در مورد کارآفرینی کامپیوترتعرفه تولید محتوا اینستاگرامتعرفه درآمد از یوتیوبتعرفه مدیریت پیج اینستاگرامتعرفه نویسندگی در سایتتعریف ارزش پولتعریف ثروتتعریف کارآفرینیتعریف کارآفرینی و انواع آنتعریف موفقیت تحصیلیتعریف هدف گذاریتقویت ارزش پول ملیتقویت پولتقویت پول به بیان سادهتقویت پول ملیتکنیک های برنامه ریزیتکنیک های برنامه ریزی درسیتولید محتوا استخدامتولید محتوا اینترنتیتولید محتوا به انگلیسیتولید محتوا چیستتولید محتوا در اینستاگرامتولید محتوا در اینستاگرام چیستتولید محتوا در منزلثبت محصول در آمازونثروت برایان تریسیجدول برنامه ريزي روزانه pdfجدول برنامه ریزی زندگیجدول برنامه ریزی ساعتیجدول برنامه ریزی کاریجدول برنامه ریزی هفتگی pdfجذب نویسنده با حقوقجستجوهای مربوط به دانلود کتاب های موفقیتجملات انگیزشی ثروتمند شدنجملات برایان تریسی در مورد فروشجملات تاکیدی صوتی رایگانجملات زیبا در مورد ثروتجملات زیبا در مورد فقر و ثروتجیم ران twelve pillarsجیم ران اپاراتجیم ران دوبله فارسیچرا ارزش پول کویت بالاستچگونگی تقویت پول ملیچگونه ارزش پول بالا میرودچگونه ارزش پول خود را حفظ کنیمچگونه از اپارات کسب درامد کنیمچگونه از درس خواندن لذت ببریمچگونه از راه نویسندگی درآمد کسب کنیمچگونه از طریق اینترنت پولدار شویمچگونه از طریق تلگرام پولدار شویمچگونه از فقر به ثروت برسیمچگونه با خیاطی پولدار شویمچگونه برای درس خواندن برنامه ریزی کنیمچگونه برای کنکور تجربی درس بخوانیمچگونه برنامه ریزی کنیمچگونه برنامه ریزی کنیم برای درس خواندنچگونه برنامه ریزی کنیم برای زندگیچگونه به ثروت برسیمچگونه به درس خواندن عادت کنیمچگونه به سرعت پولدار شویمچگونه پولدار شویمچگونه پولدار شویم در ایرانچگونه پولدار شویم+pdfچگونه پولمان را دو برابر کنیمچگونه تولید محتوا کنیم؟چگونه حرفه ای درس بخوانیمچگونه در آمازون بفروشیمچگونه در خانه پولدار شویمچگونه در درس رقابت کنیمچگونه در زمان کم برای کنکور درس بخوانیمچگونه در زمان کوتاه درس بخوانیمچگونه در کشاورزی موفق شویمچگونه در منزل درآمدزایی کنیمچگونه در یک هفته پولمان را دو برابر کنیمچگونه درس بخوانیم برای کنکورچگونه درس بخوانیم تا در کنکور موفق شویمچگونه درس خوان شویمچگونه درس را بفهمیمچگونه روزی 16 ساعت درس بخوانیمچگونه روزی یک میلیون درآمد داشته باشیمچگونه روزی یک میلیون درامد داشته باشیمچگونه شب امتحان درس بخوانیمچگونه عاشق درس خواندن شویم؟چگونه عاشق ریاضی شویمچگونه کارآفرین شومچگونه کارآفرینی کنیمچگونه ماهی یک میلیون درامد داشته باشیمچگونه مغناطیس پول شویم برایان تریسیچگونه میتوان کار آفرین بودچگونه هوش مالی خود را بالا ببریمچگونه هوش مالی را تقویت کنیمچگونه هوشمندانه درس بخوانیمچگونه وقتی حوصله نداریم درس بخوانیمحقوق ماهیانه مهندس نقشه بردارحقوق مهندس عمران در عسلویهخدمات تولید محتواخرید کتاب پول رهبر بازی باشیدداشتن هوش مالیدانش رسیدن به ثروتدانلود بازی کسب درامددانلود رایگان pdf کتاب معجزه شکرگزاری راندا برندانلود رایگان صوتی برایان تریسیدانلود رایگان کتاب اهرم های پولدار شدندانلود رایگان کتاب پول آنتونی رابینزدانلود رایگان کتاب پول رهبر بازی باشیددانلود رایگان کتاب صوتی پول رهبر بازی باشیددانلود رایگان کتاب صوتی فروش موفق برایان تریسیدانلود رایگان کتاب صوتی موفقیتدانلود رایگان کتاب فرزانگی جیم راندانلود رایگان کتاب قدرت انضباط شخصی برایان تریسی pdfدانلود رایگان کتاب معجزه راندا برن pdfدانلود رایگان کتاب های برایان تریسیدانلود رایگان کتابهای باب پراکتوردانلود رایگان کتابهای جیم راندانلود رایگان کتابهای جیم ران pdfدانلود رایگان کتابهای راندا برن pdfدانلود رایگان کسب درآمد از اینترنتدانلود فایل صوتی انگیزشی اعتماد به نفسدانلود فایل صوتی تلقین مثبتدانلود فایل صوتی رایگاندانلود فایل صوتی روانشناسی ازدواجدانلود فایل صوتی روانشناسی موفقیتدانلود فایل صوتی کتاب معجزه شکرگزاری راندا برندانلود فایل صوتی موفقیت دکتر فرهنگدانلود فایل صوتی نقطه شروعدانلود کتاب اسرار ذهن ثروتمند آنتونی رابینزدانلود کتاب اعجاز زندگیدانلود کتاب بیندیشید و ثروتمند شویددانلود کتاب پول انتونی رابینزدانلود کتاب پول رهبر بازی باشیددانلود کتاب تزلزل ناپذیر آنتونی رابینزدانلود کتاب تعلیم معجزاتدانلود کتاب چگونه مغناطیس پول شویمدانلود کتاب چهارراه پول سازی رابرت کیوساکیدانلود کتاب راز موفقیت آنتونی رابینز pdfدانلود کتاب رموز اعتماد به نفس برایان تریسیدانلود کتاب رهایی از کارمندی رابرت کیوساکیدانلود کتاب رهبر بازی باشیددانلود کتاب صوتی انگیزشی رایگاندانلود کتاب صوتی پول رهبر بازی باشیددانلود کتاب صوتی تریسیدانلود کتاب صوتی موفقیت برایان تریسیدانلود کتاب عشق پول جری گیلزدانلود کتاب قاتل شما کیستدانلود کتاب قدرت برنامه ریزی برایان تریسیدانلود کتاب مدیریت احساسات آنتونی رابینزدانلود کتاب معجزه انضباط فردی اثر برایان تریسیدانلود کتاب معجزه در درون توست جیم راندانلود کتاب معجزه دعادانلود کتاب معجزه سپاس ترجمه آرا جواهریدانلود کتاب معجزه های زندگیدانلود کتاب موضوع راجع به پول نیستدانلود کتاب موفقیت در 20 روزدانلود کتاب نقطه کانونی برایان تریسیدانلود کتاب های انگیزشیدانلود کتاب های انگیزشی جدیددانلود کتاب های پولی موفقیتدانلود کتاب های رایگاندانلود کتاب های موفقیتدانلود کتاب های موفقیت pdfدانلود کتاب های موفقیت آمیز جدیددانلود کتاب های موفقیت برایان تریسیدانلود کتابهای آنتونی رابینز pdfدانلود کتابهای موفقیت و ثروتدانلود مجموعه کامل کتاب های برایان تریسیدرآمد از طریق سایت zarpopدرآمد از فروش کتاب در آمازوندرآمد اینترنتی بدون سرمایهدرآمد اینستاگرام از کجاستدرآمد بازی های آنلایندرآمد حاصل از ترجمه کتابدرآمد دلاری از آمازوندرآمد ماهانه ۱۰۰ میلیون توماندرآمد ماهی 5 میلیون توماندرآمد معماری در ایراندرآمد مهندس عمران در آلماندرآمد مهندس عمران در ایراندرآمد نوشتن کتابدرآمد نویسندگان خارجیدرآمد نویسندگی در آمریکادرآمد نویسندگی رماندرآمد یک مترجم کتابدرآمد یوتیوب از کجاستدرآمدزایی از آمازوندرامد از سایتدرامد از سایت امازون چقدر استدرامد ترجمه کتاب در ایراندرامد تولید محتوادرامد زایی با نوشتندرامد ماهانه مهندسی پزشکیدرامد ماهانه مهندسی پزشکی در ایراندرامد ماهی 20 میلیوندرامد ماهی یک میلیوندرامد مهندس عمران در دبیدرامد میلیونی رایگاندرامد میلیونی رایگان در منزلدرامد نمایشنامه نویسیدرخواست نویسندگی سایتدریافت پول از آمازوندریافت تبلیغات برای اینستاگرامدستور رهبر برای تقویت پول ملیده راز برای رسیدن به موفقیت مالیدو برابر شدن پول در بانکدو برابر كردن پولدین راندا برنرابرت کیوساکی کیم کیوساکیرابرت کیوساکی و ترامپرابطه تورم و ارزش پولراز پولدار شدن بابک زنجانیراز پولدار شدن بیل گیتسراز ثروتمند شدن در خوابراز ثروتمند شدن در قرانراز زندگی چیست؟راز موفقیت ثروتمندان ایرانیراز موفقیت ثروتمندان جهانراز موفقیت در درسراز موفقیت در درس ریاضیراز موفقیت در زندگی زناشوییراز موفقیت در کارراز های موفقیت در کنکوررازهای موفقیت در زندگیرازهای موفقیت در کسب و کار اینترنتیراندا برن اسکای بیرنراندا برن کتاب معجزه شکرگزاریراندا برن معجزهراه های پولدار شدن در خانهراه های تقویت ارزش پول ملیراه های کسب درآمد از ترجمهراه های کسب درآمد از طریق اینترنتراه های کسب درآمد در خوابراه های موفقیت تحصیلیراه های موفقیت در امتحاناتراهکارهای افزایش هوش مالیراههای افزایش علاقه به مطالعهراههای بدست آوردن ثروتراههای تقویت پول ملیراههای تولید ثروتراههای کسب درآمد از اینستاگرامراههای کسب درآمد در ایرانراههایی برای افزایش ثروتربات کسب درآمد از تبلیغ تلگرامربات کسب درآمد از تلگرامربات کسب درامد از کانال تلگرامرمز موفقیت در درس خواندن چیسترمز موفقیت مردان بزرگروش برنامه ریزی نویل مدوراروش دوش ثروتروش کسب درامد از سایت آمازونزر پاپزندگینامه برایان تریسیزندگینامه کامل راندا برنزندگینامه یک کارآفرین موفق ایرانیساخت کتاب برای کودکانساده ترین راه کسب درآمد از اینترنتساده ترین راه کسب درامدسایت بازی و کسب درامدسایت پردرآمد اینترنتی کدام استسایت تفریحی آنانابسایت تفریحی و سرگرمی آنانابسایت خانواده آنانابسایت رابرت کیوساکیسایت سرگرمی آنانابسایت کسب درآمد از اینستاگرامسایت کسب درآمد از تلگرامسایت کلیکی ایرانی با درامد بالاسایت کلیکی ایرانی هر کلیک 100 تومانسایت کلیکی جدیدسایت کلیکی خارجی با پرداخت روزانهسایت کلیکی فیس نماسایت های فروش محتواسایت های کسب درامدسایت های کلیکی چیستسایت های کلیکی معتبر جهانسایت های کلیکی معتبر خارجی با پرداخت به پرفکت مانیسایتی برای عموم مردمسخنان بزرگان در مورد پولدار شدنسخنان جیم رانسخنان رابرت کیوساکیسخنرانی انگیزشی فارسی صوتیسفارش تولید محتواسقوط ارزش پول ایرانسقوط پول ملیسمینار آنتونی رابینزسمینار جیم رانسمینار های آنتونی رابینزشرکت تولید محتواشغل برایان تریسیشغل برایان تریسی چیستصوت انگیزشی فارسیعامل موفقیت در زندگیعکس نوشته در مورد پول پرستیعکس نوشته درباره پولعکس نوشته های برایان تریسیعلت بی ارزش بودن پول ایرانعوامل ارزش پول ملیعوامل تعیین کننده ارزش پول یک کشورعوامل موثر بر ارزش پولعوامل موثر بر ارزش پول کشورهاعوامل موثر بر عملکرد تحصیلیعوامل موفقیت دانش آموزانعوامل موفقیت در تحصیلعوامل موفقیت در زندگیعوامل موفقیت در کسب و کارهای کوچکعوامل موفقیت در کنکورفاکتورهای موفقیت در زندگیفایل صوتی آموزشیفایل صوتی انگیزشی خارجیفایل صوتی انگیزشی عباس منشفایل صوتی انگیزشی ورزشیفایل صوتی جذب پول و ثروتفایل صوتی جملات تاکیدی قانون جذبفایل صوتی جملات مثبتفایل صوتی عبارات تاکیدی جذب ثروتفایل صوتی مراقبه جذب ثروتفایل صوتی معجزه شکرگزاری فرزان بهنامفایل صوتی موفقیت مالیفایل های صوتی تلقینفروش امازونفروش در آمازون از ایرانفروش کالا در آمازون از ایرانفروشندگی در آمازونفواید برنامه ریزیفیلم رابرت کیوساکیقوانین کسب درآمد از یوتیوبقوانین موفقیت در کسب و کارقیمت تولید محتواقیمت تولید محتوا اینستاگرامکار با 500 هزار تومانکار بدون سرمایه در منزلکار ترجمه کتابکار ترجمه متون انگلیسی در منزلکار در منزل تولید محتواکارآفرین پولسازکارآفرینی pdfکارآفرینی با سرمایه 20 میلیونکارآفرینی چیستکارآفرینی چیست؟+مقالهکارآفرینی در ایرانکارآفرینی سازمانی pdfکانال تلگرام جیم رانکانال تلگرام کتاب صوتی برایان تریسیکانال کسب و کار تلگرامکتاب 7 اثر از جیم رانکتاب آموزش کسب درآمد از اینستاگرامکتاب انگیزش برایان تریسیکتاب پولدار شدن در 30 روزکتاب توان راندا برنکتاب راز ثروتمند شدنکتاب راهنمای ثروتمند شدن رابرت کیوساکیکتاب صوتی آنتونی رابینزکتاب فرزانگی جیم رانکتاب کسب درآمد از اینستاگرامکتاب معجزه راندا برن ترجمه خانم معتکفکتاب معجزه زندگیکتاب معجزه شکرگزاری 28 روزهکتاب معجزه شکرگزاری راندا برن ترجمه نفیسه معتکفکتاب معجزه شکرگزاری قسمت اولکتاب نقطه کانونی برایان تریسیکتاب های جری گیلزکتاب های رایگان آنانابکتاب هدف گذاریکتاب هوش مالی کارن برمکتاب هوش مالی کارن برمنکسب درآمد از آپاراتکسب درآمد از اینترنت در منزلکسب درآمد از اینستاگرامکسب درآمد از اینستاگرام با تبلیغاتکسب درآمد از بازدید تلگرامکسب درآمد از بازی تراوینکسب درآمد از بازی لمکسب درآمد از بازی نقطه خطکسب درآمد از تبلیغات بازدیدی تلگرامکسب درآمد از تبلیغات بنریکسب درآمد از تبلیغات در اینستاگرامکسب درآمد از ترجمهکسب درآمد از ترجمه کتابکسب درآمد از تلگرام pdfکسب درآمد از تلگرام رایگانکسب درآمد از تولید محتواکسب درآمد از داستان نویسیکسب درآمد از زیرنویس فیلمکسب درآمد از شعرکسب درآمد از طریق آمازونکسب درآمد از طریق آموزشکسب درآمد از طریق بازیکسب درآمد از طریق زیرنویسکسب درآمد از طریق لایککسب درآمد از طریق نوشتنکسب درآمد از طریق نوشتن مقالهکسب درآمد از لایک اینستاگرامکسب درآمد از لایک اینستاگرام سایت کسب درآمد از اینستاگرامکسب درآمد از مشاهده آگهیکسب درآمد از نوشتن مقالهکسب درآمد اینترنتی از سایتهای خارجیکسب درآمد اینترنتی مطمئنکسب درآمد با ارسال مقالهکسب درآمد با تولید محتواکسب درآمد با لایککسب درآمد با نوشتن مطلبکسب درآمد با نویسندگی در سایتکسب درآمد بدون اینترنتکسب درآمد بدون سرمایهکسب درآمد خانگیکسب درآمد در خوابکسب درآمد دلاری از اینترنتکسب درآمد روزی یک میلیونکسب درآمد روزی یک میلیون تومنکسب درآمد میلیونی از سایت های خارجیکسب درآمد میلیونی با 5000 تومانکسب درآمد میلیونی با گوشیکسب درامد از بازی ایرانیکسب درامد از بازی های اندرویدیکسب درامد از پاپ آپ خارجیکسب درامد از ترجمه متونکسب درامد از طریق موبایلکسب درامد از گوگل ادسنسکسب درامد از مقالهکسب درامد اینترنتی واقعیکسب درامد اینترنتی واقعی رایگانکسب درامد روزانه 2 میلیونکسب موفقیت در زمان کوتاهکسب و کار در یوتیوبکلاهبرداری هوش مالیمباني هوش ماليمتن در مورد کارآفرینیمتن موفقیت در کسب و کارمجله تفریحی و سرگرمی آنانابمجله زیبای آنانابمجله موفقیت آمیز آنانابمجله موفقیت آنانابمجله های جدیدمجله های جدید ایرانی اینترنتیمجله های جدید اینترنتی با موضوع موفقیتمجله های موفقیت آمیزمحاسبه ارزش پولمحتوا سازی در اینستاگراممحتوا نویسی در اینستاگراممدت زمان چاپ کتابمدل smart در هدف گذاری+pdfمدیریت محتوا اینستاگراممذهب راندا برنمراحل برنامه ریزیمراحل چاپ کتابمراحل چاپ کتاب ترجمه شدهمراحل فرایند کارافرینیمراحل نوشتن کتابمطالب جدید دنیای وبمعجزه شکرگزاری 28 روزهمعجزه شکرگزاری پی دی افمعجزه شکرگزاری قسمت چهارممعرفی کسب و کار کوچکمقاله کارآفرینیمقاله کارآفرینی+pdfمقدار درآمد از یوتیوبمقدمه درباره کارآفرینیمهارت برنامه ریزیمهارت برنامه ریزی pptموضوع تحقیق کارآفرینیموفقيت شغليموفقیت آمیزترین جملات اینترنتیموفقیت تحصیلی دانشجویانموفقیت تحصیلی در دانشگاهموفقیت دانش آموزانموفقیت در زندگی و کارموفقیت در کسب و کارموفقیت در کسب و کار pdfموفقیت در کنکور در زمان کمموفقیت شغلی برایان تریسیموفقیت مالی شخصیموفقیت نامحدود در ۲۰ روزمی خواهم پولدار شوم چگونهمیزان درامد از اینستاگراممیزان درامد از سایت های کلیکینحوه درس خواندن دانشجونحوه کسب درآمد از آمازوننرم افزار کلیک خودکار سایتهای کلیکی ایرانینظریه های کارآفرینی pdfنمونه تولید محتوانمونه هدف گذارینویسندگی برای سایتهدف گذاری smartهدف گذاری برایان تریسیهدف گذاری چیستهزینه تولید محتواهزینه چاپ کتاب در ایرانهزینه نویسندگی در سایتهمکاری در تبلیغات اینستاگرامهمکاری در فروش آمازونهمه چیز درباره کارآفرینیهنر پولدار شدنهوش مالی به انگلیسیهوش مالی چیستهوش مالی در ایرانویژگی های برنامه ریزییوتیوب به ازای هر بازدید چقدر می دهدیوتیوب در ایرانیوتیوبر های ایرانی
دیدگاهتان را بنویسید